Al Dahra: un progetto di cash pooling internazionale
Intesa Sanpaolo conferma il suo ruolo chiave di supporto alla clientela internazionale offrendo soluzioni tailor-made in ambito working capital management in grado di supportare la transizione digitale.
Responsabile Global Transaction Banking, Divisione IMI Corporate & Investment Banking
Il Gruppo Al Dahra è stato supportato al meglio da Intesa Sanpaolo, nostro partner di riferimento non solo per il progetto di cash pooling a livello europeo.
Al Dahra Group Treasury Director
IL BACKGROUND E GLI OBIETTIVI
Al Dahra è un'importante multinazionale leader nel settore agroalimentare, specializzata nella coltivazione, produzione e commercializzazione di mangimi per animali e prodotti alimentari essenziali oltre che nella gestione della catena di approvvigionamento end-to-end. Al servizio di un'ampia base di clienti che abbraccia i settori governativo e commerciale, Al Dahra ha una presenza geografica capillare, con una forza lavoro di 5.000 dipendenti, opera in oltre 20 Paesi e serve più di 45 mercati, con una posizione di leadership in Asia e Medio Oriente.
Nell'ottobre 2021, identificata la necessità di centralizzare il governo della tesoreria per ottenere una maggiore efficienza nella gestione della liquidità, il Gruppo Al Dahra ha dato mandato a Intesa Sanpaolo di creare in Italia una struttura di cash pooling su misura che supportasse l'utilizzo di fondi in euro da più sedi e migliorasse il controllo del capitale circolante.
IL PROGETTO
Intesa Sanpaolo si è avvalsa della propria presenza internazionale, della forte esperienza in ambito digitale e della flessibilità offerta dall'appartenenza all'alleanza bancaria internazionale IBOS Association per implementare il servizio richiesto nei Paesi europei in cui Al Dahra opera.
Con requisiti complessi e una tempistica difficile da rispettare, resa ancora più sfidante dalle limitazioni imposte dalla pandemia da Covid-19, è stato identificato un team di focal point per il Cash Management e un responsabile dell'implementazione che hanno lavorato insieme al dipartimento finanziario di Al Dahra per implementare una struttura di cash pooling internazionale con un'architettura su misura per il cliente.
I RISULTATI
La dinamicità e l’innovazione proprie del servizio reso hanno consentito al Gruppo Al Dahra di centralizzare e ottimizzare la gestione della propria liquidità attraverso conti intercompany.
L'approccio proattivo di Intesa Sanpaolo e il proficuo rapporto di collaborazione instaurato con Al Dahra sono stati fattori fondamentali che hanno reso questa soluzione di cash pooling internazionale una best practice di mercato.
ELEMENTI CHIAVE DI SUCCESSO
- Flessibilità e ottimizzazione della liquidità
Il cliente ha ottenuto il pieno controllo sulle filiali europee, sui depositi e sulla gestione delle linee di credito a breve termine razionalizzando e massimizzando il capitale circolante. - Ottimizzazione degli interessi e delle commissioni
Delegando alla Banca la gestione automatizzata dei movimenti di Tesoreria Al Dahra ottenuta una riduzione dei costi operativi e amministrativi. - Migliore gestione del rischio
Grazie alla completa automazione dei processi e all'assenza di interventi manuali nella movimentazione del contante si è ridotta la possibilità di errori e frodi. - Sfruttamento del potenziale di ERP (Enterprise Resource Planning) e TMS (Treasury Management System)
È stato sviluppato un sistema di reporting mensile automatico e completamente integrato nel sistema di tesoreria del cliente.