Cash Management

Studiamo prodotti e servizi per rispondere alle esigenze della clientela nell’ottimizzazione del working capital e nella razionalizzazione delle attività di tesoreria.  

Corporate ed Enti Pubblici

Financial Institutions - Banche

Financial Institutions - Parabancario

 

Corporate ed Enti Pubblici

Per continuare a crescere è fondamentale cercare nuove opportunità e nuovi mercati. Per questo proponiamo alla clientela corporate ed enti pubblici un servizio di cash management strategico al fine di rendere le attività e le decisioni dei nostri clienti più semplici e immediate

Servizi offerti

SERVIZI DIGITALI

Innovazione digitale, velocità di esecuzione, molteplicità di soluzione, collegamenti Open API per l’interazione Real-Time banca-cliente, sono gli elementi vincenti dei nostri servizi di cash management, tra cui:

  • Open Banking: il canale digitale che consente ai clienti di effettuare operazioni dispositive e informative mettendo in comunicazione diretta i sistemi informativi dell'azienda con il sistema informativo del Gruppo Intesa Sanpaolo tramite protocolli API (Application Programming Interface). Intesa Sanpaolo mette a disposizione il proprio portale pubblico per presentare la propria gamma di servizi Open Banking e richiedere un eventuale appuntamento di approfondimento;

  • Virtual Account: il servizio permette di automatizzare la riconciliazione degli incassi ricevuti tramite bonifico, attraverso l’associazione ad un conto corrente ordinario di uno o più IBAN virtuali che il cliente comunicherà ai propri debitori quali coordinate di accredito di pagamenti tramite bonifici SEPA e bonifici esteri. Ogni IBAN virtuale potrà essere così associato ad un ordinante o a una singola posizione debitoria;

  • Billing: servizio di fatturazione flessibile e dinamico che permette una gestione semplificata delle spese e commissioni dei prodotti transazionali e di trade finance attraverso un unico addebito, al termine di un determinato periodo di riferimento, di tutte le spese e commissioni dei prodotti e servizi collegati al billing, corredato da una reportistica dettagliata fornita periodicamente nel formato preferito dal cliente;

  • Offerte a distanza (scambio documentale e customer journey multicanale) : attraverso lo scambio documentale è possibile sottoscrivere a distanza i contratti, senza necessità di recarsi in filiale e visualizzare i documenti ricevuti su Inbiz, firmandoli digitalmente da remoto.
    Il Customer Journey multicanale abilita l’acquisto dei prodotti della banca su Inbiz. 

TESORERIA E INTERNAZIONALIZZAZIONE 

Gestione globale della tesoreria e di servizi innovativi per una migliore efficienza a livello domestico e internazionale.

  • Cash Pooling Domestico: il servizio consente un controllo completo della liquidità aziendale per bilanciare i saldi attivi e passivi di tutti i conti, inseriti nella struttura di pooling, automatizzando la gestione della liquidità e centralizzandola su un unico conto;

  • Cash Pooling Internazionale: il servizio consente di trasferire quotidianamente e automaticamente le posizioni attive e passive, per saldo e per valuta, di ogni conto “periferico” intrattenuto presso una filiale o banca del Gruppo Intesa Sanpaolo, su un unico conto accentratore, ottimizzando la gestione della liquidità e riducendo il ricorso all’indebitamento. Estendibile alle principali banche terze nel mondo e disponibile nella modalità Cash Concentration Internazionale e Zero Balance Internazionale;

  • SWIFT 94X/MT101: l’utilizzo dei servizi informativi via SWIFT consente il puntuale monitoraggio della liquidità aziendale, aggregando in un’unica interfaccia i messaggi di rendicontazione provenienti da ciascun conto corrente estero. La messaggistica informativa più diffusa nel mondo è quella secondo gli standard internazionali SWIFT MT94X.

INCASSI E PAGAMENTI

Copertura pan-europea e internazionale dei servizi di incasso e pagamento.

CANALI

Offerta di un portale di servizi disponibile a livello internazionale e di canali per l’automatizzazione del colloquio banca-cliente:

  • Inbiz: il portale di Corporate Banking di Intesa Sanpaolo, pensato per consentire alle imprese di gestire in modalità digitale la propria attività finanziaria, contabile, commerciale e amministrativa. Grazie ad un’unica piattaforma multi-lingua, il cliente può navigare e accedere a tutta l’offerta di servizi messa a disposizione dalla banca interfacciandosi con il network nazionale e internazionale del Gruppo Intesa Sanpaolo, e può inoltre usufruire, limitatamente all’Italia, dei servizi di corporate banking Interbancario;

  • Host to Host: è una modalità di colloquio e connessione diretta tra i sistemi di Intesa Sanpaolo e i sistemi ERP (Enterprise Resource Planning) del cliente che sono in grado di supportare molteplici protocolli di comunicazione e differenti piattaforme;

  • Ebics: (Electronic Banking Internet Communication Standard) è un protocollo di trasmissione che permette il trasferimento di flussi informativi e dispositivi in modalità Host to Host;

  • Swiftnet: è un canale di comunicazione tra banca e cliente, messo a disposizione dal circuito SWIFT, che consente di veicolare informazioni finanziarie e transazionali con i più elevati standard di sicurezza e affidabilità a livello globale.

Scopri la nostra piattaforma di Corporate Internet Banking.

 

Financial Institutions - Banche

Offriamo una gamma di prodotti e servizi di banca di secondo livello per facilitare l’accesso ai sistemi di pagamento alle banche che non intendono interfacciarsi direttamente ai sistemi di pagamento e ai PSP (Prestatori di Servizi di Pagamento) che hanno bisogno di una banca partner.

Servizi offerti

AGENCY SERVICE EURO

Intesa Sanpaolo ha accesso diretto ai sistemi di compensazione e regolamento in Euro sia nazionali sia Europei (EBA Clearing e Target2).

Per questo possiamo offrire ai clienti soluzioni per:

  • partecipazione indiretta in EBA STEP 1;

  • partecipazione indiretta in EBA STEP 2 inclusi i servizi SEPA (SCT e SDD);

  • accesso indiretto alla piattaforma TARGET 2;

  • accesso ai sistemi domestici di pagamento ed incasso BI-COMP;

  • accesso indiretto a Instant payment (EBA RT1 e TIPS) con una sola interfaccia.


I vantaggi offerti: 

  • vantiamo una forte specializzazione nel servire la clientela istituzionale con un’offerta flessibile e modulare, adattabile alle diverse esigenze;

  • gestiamo la maggior parte delle operazioni all’interno dei sistemi di Intesa Sanpaolo, potendo fare affidamento su una capillare presenza internazionale.

VERSAMENTO IN CONVENZIONE

Alle banche e ai PSP nostri clienti possiamo dare accesso alla nostra rete di sportelli per servizi di versamento assegni e prelevamento di contanti (Euro e divise).

CASH LETTER E TRADE BANCONOTE

Appoggiandosi a Intesa Sanpaolo è possibile gestire assegni esteri in euro e in divisa e negoziare banconote in divisa.

REGOLAMENTO CLS

Attraverso Intesa Sanpaolo è possibile gestire le proprie operazioni di Forex, grazie al servizio di regolamento in CLS.

CANALI

Canali per il colloquio diretto e automatizzato tra banche:

  • Host to Host: è una modalità di colloquio e connessione diretta tra i sistemi di Intesa Sanpaolo e i sistemi ERP (Enterprise Resource Planning) del cliente che sono in grado di supportare molteplici protocolli di comunicazione e differenti piattaforme;

  • Ebics: (Electronic Banking Internet Communication Standard) è un protocollo di trasmissione che permette il trasferimento di flussi informativi e dispositivi in modalità Host to Host;

  • Swiftnet: è un canale di comunicazione tra banca e cliente, messo a disposizione dal circuito SWIFT, che consente di veicolare informazioni finanziarie e transazionali con i più elevati standard di sicurezza e affidabilità a livello globale.

 

Financial Institutions - Parabancario

Siamo al fianco dei clienti per aiutarli a trovare soluzioni di Cash Management innovative, real-time e integrate che permetteranno di rispondere alle loro richieste sempre più complesse.

Innovazione digitale, velocità di esecuzione, molteplicità di soluzione collegamenti Open API per l’interazione Real-Time banca-cliente, sono gli elementi vincenti dei nostri servizi di Cash Management e Issuing.

Servizi offerti

TESORERIA E INTERNAZIONALIZZAZIONE 

Gestione globale della tesoreria e di servizi innovativi per una migliore efficienza sia a livello domestico, sia a livello internazionale.

  • Cash Pooling Domestico: il servizio consente un controllo completo della liquidità aziendale per bilanciare i saldi attivi e passivi di tutti i conti, inseriti nella struttura di pooling, automatizzando la gestione della liquidità e centralizzandola su un unico conto;

  • Cash Pooling Internazionale: il servizio consente di trasferire quotidianamente e automaticamente le posizioni attive e passive, per saldo e per valuta, di ogni conto “periferico” intrattenuto presso una filiale o banca del Gruppo Intesa Sanpaolo su un unico conto accentratore, ottimizzando la gestione della liquidità e riducendo il ricorso all’indebitamento. Estendibile alle principali banche terze nel mondo e disponibile nella modalità Cash Concentration Internazionale e Zero Balance Internazionale;

  • SWIFT 94X/MT101: l’utilizzo dei servizi informativi via SWIFT consente il puntuale monitoraggio della liquidità aziendale, aggregando in un’unica interfaccia i messaggi di rendicontazione provenienti da ciascun conto corrente estero. La messaggistica informativa più diffusa nel mondo è quella secondo gli standard internazionali SWIFT MT94X.

INCASSI E PAGAMENTI 

Copertura pan-europea ed internazionale dei servizi di incasso e pagamento.

CANALI

Offerta di un portale di servizi disponibile a livello internazionale e di canali per l’automatizzazione del colloquio banca-cliente.

  • Inbiz: Inbiz è il portale di Corporate Banking di Intesa Sanpaolo, pensato per consentire alle imprese di gestire in modalità digitale l’attività finanziaria, contabile, commerciale e amministrativa. Grazie ad un’unica piattaforma multi-lingua, il cliente può navigare ed accedere a tutta l’offerta di servizi messa a disposizione dalla banca interfacciandosi con il network nazionale ed internazionale del Gruppo Intesa Sanpaolo, e può inoltre usufruire, limitatamente all’Italia, dei servizi di corporate banking Interbancario;

  • Host to Host: è una modalità di colloquio e connessione diretta tra i sistemi di Intesa Sanpaolo e i sistemi ERP (Enterprise Resource Planning) del cliente che sono in grado di supportare molteplici protocolli di comunicazione e differenti piattaforme;

  • Ebics (Electronic Banking Internet Communication Standard): rappresenta un protocollo di trasmissione che permette il trasferimento di flussi informativi e dispositivi in modalità Host to Host;

  • Swiftnet: è un canale di comunicazione tra banca e cliente, messo a disposizione dal circuito SWIFT, che consente di veicolare informazioni finanziarie e transazionali con i più elevati standard di sicurezza e affidabilità a livello globale.

Scopri la nostra piattaforma di Corporate Internet Banking.

Brochure GTB
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Brochure Financial Institutions
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Cash Pooling
Cash Pooling
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Global Payments Innovation (GPI)
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Payment Factory
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SEDA DIRECT DEBIT (SDD)
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Virtual Account
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Tesoreria Aziendale
Tesoreria Aziendale
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