Cash Management

Studiamo prodotti e servizi per rispondere alle esigenze della clientela nell’ottimizzazione del working capital e nella razionalizzazione delle attività di tesoreria.  

Open Banking: il canale digitale che consente ai clienti di effettuare operazioni dispositive e informative mettendo in comunicazione diretta i sistemi informativi dell'azienda con il sistema informativo del Gruppo Intesa Sanpaolo tramite protocolli API (Application Programming Interface). Intesa Sanpaolo mette a disposizione il proprio portale pubblico per presentare la propria gamma di servizi Open Banking e richiedere un eventuale appuntamento di approfondimento;

Virtual Account: il servizio permette di automatizzare la riconciliazione degli incassi ricevuti tramite bonifico, attraverso l’associazione ad un conto corrente ordinario di uno o più IBAN virtuali che il cliente comunicherà ai propri debitori quali coordinate di accredito di pagamenti tramite bonifici SEPA e bonifici esteri. Ogni IBAN virtuale potrà essere così associato ad un ordinante o a una singola posizione debitoria;

Billing: servizio di fatturazione flessibile e dinamico che permette una gestione semplificata delle spese e commissioni dei prodotti transazionali e di trade finance attraverso un unico addebito, al termine di un determinato periodo di riferimento, di tutte le spese e commissioni dei prodotti e servizi collegati al billing, corredato da una reportistica dettagliata fornita periodicamente nel formato preferito dal cliente;

Offerte a distanza (scambio documentale e customer journey multicanale) : attraverso lo scambio documentale è possibile sottoscrivere a distanza i contratti, senza necessità di recarsi in filiale e visualizzare i documenti ricevuti su Inbiz, firmandoli digitalmente da remoto.
Il Customer Journey multicanale abilita l’acquisto dei prodotti della banca su Inbiz. 

Cash Pooling Domestico: il servizio consente un controllo completo della liquidità aziendale per bilanciare i saldi attivi e passivi di tutti i conti, inseriti nella struttura di pooling, automatizzando la gestione della liquidità e centralizzandola su un unico conto;

Cash Pooling Internazionale: il servizio consente di trasferire quotidianamente e automaticamente le posizioni attive e passive, per saldo e per valuta, di ogni conto “periferico” intrattenuto presso una filiale o banca del Gruppo Intesa Sanpaolo, su un unico conto accentratore, ottimizzando la gestione della liquidità e riducendo il ricorso all’indebitamento. Estendibile alle principali banche terze nel mondo e disponibile nella modalità Cash Concentration Internazionale e Zero Balance Internazionale;

SWIFT 94X/MT101: l’utilizzo dei servizi informativi via SWIFT consente il puntuale monitoraggio della liquidità aziendale, aggregando in un’unica interfaccia i messaggi di rendicontazione provenienti da ciascun conto corrente estero. La messaggistica informativa più diffusa nel mondo è quella secondo gli standard internazionali SWIFT MT94X.

Inbiz: il portale di Corporate Banking di Intesa Sanpaolo, pensato per consentire alle imprese di gestire in modalità digitale la propria attività finanziaria, contabile, commerciale e amministrativa. Grazie ad un’unica piattaforma multi-lingua, il cliente può navigare e accedere a tutta l’offerta di servizi messa a disposizione dalla banca interfacciandosi con il network nazionale e internazionale del Gruppo Intesa Sanpaolo, e può inoltre usufruire, limitatamente all’Italia, dei servizi di corporate banking Interbancario;

Host to Host: è una modalità di colloquio e connessione diretta tra i sistemi di Intesa Sanpaolo e i sistemi ERP (Enterprise Resource Planning) del cliente che sono in grado di supportare molteplici protocolli di comunicazione e differenti piattaforme;

Ebics: (Electronic Banking Internet Communication Standard) è un protocollo di trasmissione che permette il trasferimento di flussi informativi e dispositivi in modalità Host to Host;

Swiftnet: è un canale di comunicazione tra banca e cliente, messo a disposizione dal circuito SWIFT, che consente di veicolare informazioni finanziarie e transazionali con i più elevati standard di sicurezza e affidabilità a livello globale.