Costi e Oneri relativi a Derivati OTC su Cambi 

Con riferimento a una operazione in Derivati OTC su Cambi, il costo applicato al cliente risulta essere l’aggregato delle componenti:  

  • ­costo di copertura, applicato all’importo di riferimento dell’operazione espresso nella divisa principale (solitamente l'euro. Per le divise non quotate contro euro, il costo di copertura è calcolato sulla divisa principale: per esempio nel caso di operatività USD/JPY il costo verrà calcolato sull'importo espresso in USD; nel caso di operatività GBP/USD sull'importo espresso in GBP) 
  •  margine (c.d. mark up), calcolato sull’importo di riferimento dell’operazione.

Di seguito si riporta una tabella illustrativa dei livelli massimi del costo di copertura e del margine applicabili a una operazione in Derivati OTC su Cambi.

I costi effettivi applicati potrebbero differire da quelli illustrati.

DIVISA  COSTO DI COPERTURA MASSIMO
(%)
MARGINE MASSIMO (%) DATA DI UPDATE
Scadenza ≤12 mesi Scadenza > 12 mesi
Derivati OTC su Cambi
- EUR/USD
- EUR/GBP
- GBP/USD
- USD/CAD
- USD/CHF
- USD/JPY
0.40% 0.75% 1.50% per anno 01/11/2021
- EUR/JPY
- EUR/CHF
- EUR/AUD
- EUR/NZD
- EUR/CAD
- EUR/NOK
- EUR/SEK
- EUR/HUF
- EUR/PLN
1.00% 1.90%
Divise diverse dalle precedenti 1.60% 3.00%

Di seguito si fornisce un esempio dei costi massimi applicabili all’acquisto di un Forward Export con scadenza pari a 1 anno. I valori riportati nella tabella si basano su un importo di riferimento di 1.000.000 di euro. Tutti i costi sono espressi su base annua.

DIVISA COSTO DI COPERTURA MASSIMO MARGINE MASSIMO LIVELLO DI COSTO MASSIMO (€)
Costo in % Costo in € Margine (%) Margine (€)
Derivati OTC su Cambi
EUR/USD  0.40% 4.000 1.50% 15.000 19.000